Si parla molto di investimenti in borsa, di piattaforme di trading online, di broker, di forex e CFD ma senza poi avere molta conoscenza in merito al concetto e allo studio approfondito dei mercati finanziari.
Luogo virtuale in cui fare investimenti, comprare, vendere e generare anche ricchezza, il mercato ha progressivamente assunto un ruolo determinante nell’ultimo secolo e appassiona quotidianamente ogni investitore.
Questa guida contiene un’analisi tecnica dei mercati finanziari, partendo da una breve introduzione sui concetti base. Verranno toccati alcuni aspetti macroeconomici che ruotano intorno all’argomento e spiegata l’importanza dei grafici e dello studio in tempo reale.
Altrettanto importante, anzi, potremmo definirlo essenziale, è la scelta della piattaforma su cui analizzare i mercati finanziari. Noi abbiamo raccolto i migliori broker, tutti in una lista, che proprio adesso, ti vorremmo presentare!
Indice della Pagina
Cosa sono i Mercati Finanziari
Il mercato non è altro che una piattaforma virtuale in cui sarà possibile scambiare azioni, obbligazioni, derivati, criptovalute, materie prime, quote di fondi ecc. In questa sede di negoziazione si incontrano continuamente la domanda e l’offerta di strumenti finanziari.
In linea generale si usa distinguere il mercato in finanziario primario e finanziario secondario. Nel primo sarà possibile acquistare titoli al momento dell’emissione, nel secondo quelli già sottoscritti.
Nell’ambito dei mercati si distinguono anche quelli regolamentati, attivi da tempo in Italia, autorizzati dalla Consob ed in cui più intermediari operano ed eseguono compravendite per conto dei loro clienti.
Un esempio di broker autorizzati ad operare, è la piattaforma eToro, che consente anche di sfruttare il copy trading per ridurre i rischi e replicare le strategie dei trader professionisti, e il social trading, per interagire con gli iscritti e confrontarsi sugli investimenti fatti, relativi alle operazioni finanziarie.
In queste piattaforme regolamentate la commercializzazione degli strumenti finanziari avviene in maniera multilaterale: le proposte di segno contrario, purché compatibili per quantità e prezzo, si combinano fra loro ma senza che avvenga l’intromissione del gestore del mercato.
La regolamentazione del mercato ha lo scopo di tutelare i risparmiatori che potranno contare su operazioni trasparenti, specie per quanto riguarda le specifiche sui costi, sulle commissioni e sulle modalità di accesso al mercato stesso.
Mercati Finanziari in tempo reale
I maggiori mercati finanziari oggi sono quelli azionario, del forex e delle materie prime, influenzati da diversi fattori come l’andamento economico generale, il prezzo delle valute oppure i tassi ufficiali di sconto.
A questo riguardo è molto importante affidarsi ad una piattaforma certificata, che funzioni non soltanto effettuando un deposito in denaro reale, ma che permetta anche prove attraverso un conto demo. Uno dei migliori conti demo viene offerto oggi dal Broker TRADE, regolato dalla Consob.
Inoltre, coloro che intendono utilizzare piattaforme di trading e giocare in borsa online non possono prescindere dal valutare giornalmente i grafici in tempo reale e che riguardano tutti i mercati.
Al giorno d’oggi le migliori piattaforme per investire in Forex e per iniziare a fare trading di CFD online offrono anche una panoramica completa dei mercati finanziari attraverso i grafici aggiornati in tempo reale.
I grafici rappresentano ormai uno strumento indispensabile per studiare l’andamento del mercato e creare strategie vincenti, anche analizzando e comparando fra loro i movimenti passati.
Utilizzati dai veterani, dai brokers professionisti, dagli investitori più esperti, ma anche da coloro che sono alle prime armi con il trading, i grafici spesso offrono un supporto molto utile per guadagnare in borsa e per interpretare i movimenti nel forex e durante il trading di CFD.
Indicatori e Mercati finanziari
Quando si analizza un mercato, alcuni indicatori di trend possono aiutare a compiere scelte redditizie, perché suggeriscono conferme o possibili inversioni. Gli indicatori di volume, ad esempio, sono fondamentali per valutare l’interesse degli altri investitori su un determinato prodotto finanziario.
Si ricorda che un’ottima strategia di trading online si basa proprio sull’analisi in tempo reale e costante del mercato, oltre che sulla considerazione dei vari indicatori, inclusi quelli che offrono misurazioni sempre aggiornate in merito alla volatilità e ai cicli.
Adottare una buona tecnica per giocare nei mercati finanziari, spesso, non richiede eccessivo impegno e conoscenze tecniche troppo approfondite. Tuttavia, non bisogna dimenticare che la negoziazione dei prodotti finanziari comporta sempre dei rischi e non genera automaticamente un guadagno sicuro.
Purtroppo, non tutti i broker sono capaci di mostrarti dei grafici ben rappresentativi. Il software OBRinvest per esempio, crediamo che sia ben fatto, grazie soprattutto alla sua user experience, comprensibile anche, per coloro che si ritrovano alle prime armi.
Mercati finanziari investing
Prima di investire facendo trading con criptovalute e altri strumenti finanziari è buona regola informarsi sui rischi associati e affidarsi a portali autorevoli. A questo proposito i grafici investing sono diventati una risorsa indispensabile per ottenere informazioni che aiutino a centrare la propria strategia.
Questi grafici, tecnicamente avanzati e completi, possono essere utilizzati con semplicità anche da esperti e da coloro che sono alle prime armi con il trading nel mercato finanziario e con gli investimenti in borsa.
Le informazioni disponibili riguardano tutti i mercati finanziari. La consultazione è disponibile per i semplici visitatori ed eseguendo la registrazione al sito ufficiale sarà possibile ottenere contenuti più esaustivi e ampi.
I risparmiatori possono cercare e selezionare numerosi prodotti finanziari servendosi di strumenti di ricerca quali, ad esempio, il nome del titolo, l’indice, la materia prima, la valuta e molto altro.
Le informazioni sono fornite in diverse lingue e anche in italiano. La consultazione include anche il calendario macro in cui trovare le indicazioni sull’orario di diffusione del dato macro, sulla valuta, sulla denominazione dell’evento, nonché sui valori attesi e attuali.
Il calendario macro di investing è molto seguito da chi fa trading online soprattutto da chi fa Forex Trading e per investire in CFD. Permette di conoscere le determinazioni di politica monetaria volute dalla BCE e quindi fare scelte per posizionarsi velocemente, allo scopo di aprire un trade sulla coppia Euro/Dollaro e guadagnare.
Mercati finanziari News
Particolarmente interessante, quando si investe, sono le sezioni dedicate alle news dei vari portali di riferimento, la cui consultazione si rivela necessaria per essere sempre aggiornati in tempo reale e per ottenere approfondimenti mirati su alcuni temi in evidenza.
Le news proposte sono di solito facilmente fruibili su qualsiasi pagina del sito che si sta usando come fonte per le notizie economiche. Oltre alle varie notizie che riportano i contenuti si può anche scegliere di aggiornarsi guardando i numerosi video disponibili. Le stesse funzioni possono essere trovate sui broker dei mercati finanziari, come ad esempio eToro. Sono gratuite.
Coloro che fanno trading nei mercati, così come quanti amano giocare in borsa, sanno bene quanto sia importante essere costantemente informati sull’andamento generale del mercato e non solo per accrescere la propria cultura e competenza su certe tematiche.
Tante volte eventi quali la direzione di un asset, oppure l’aumento oppure la diminuzione del valore di un CFD, non sono frutto di una pura casualità o di un evento inspiegabile. Le notizie hanno il grande potere di muovere il mercato e di influenzare in maniera significativa l’andamento di un determinato titolo.
In alcuni casi notizie real time, completamente inaspettate e dell’ultimo minuto, possono far ribaltare il quadro di riferimento che sembrava del tutto stabile. Il trader dovrà essere in grado di prevedere le possibili conseguenze della notizia e mutare opportunamente la strategia intrapresa.
Grafici chiari, intuitivi, ricchi di utili funzionalità permetteranno di investire nei mercati finanziari online in maniera seria e sicura. Tuttavia, non bisogna mai dimenticare che l’analisi tecnica su un determinato asset richiede sempre la massima prudenza, ponderazione ed esperienza.
L’abilità nella lettura di un grafico, che si acquisisce inevitabilmente con il tempo, può far centrare in pieno una determinata previsione. Inoltre, l’attenzione per gli studi e le previsioni dei brokers, soprattutto se di fama internazionale, rappresentano ulteriori importanti contributi per orientare al meglio la propria strategia.
Perché investire nei mercati finanziari e in quello azionario
Il guadagno medio del mercato azionario è un fantastico 10% annuo, meglio di quanto si possa fare con un conto bancario o con delle obbligazioni. Molto più di quello che si possa fare investendo in immobili. Perché così tante persone non riescono ad avere un profitto del 10%, nonostante l’opportunità di poter investire nel mercato azionario? Tu non vuoi essere uno di questi. La risposta è semplice: molte persone non investono abbastanza a lungo e escono dai mercati finanziari troppo velocemente.
La chiave per fare soldi in azioni e’ quella di rimanere nel mercato; la durata del mercato stesso nel tempo è il miglior modo per prevedere la performance totale. Sfortunatamente, i trader, spesso, entrano ed escono dal mercato nei momenti peggiori possibili, perdendo, quando comprano, e vogliono mantenere un titolo azionario a lungo termine, il rendimento annuale.
Altri, come te, che vogliono investire per speculare e fare soldi velocemente, non sono in grado di capire il Trend globale, seguirlo, entrare in una posizione e uscire al momento giusto.
Quando si parla di investimenti, è sempre bene porre attenzione, alle piattaforme alle quali ci appoggiamo. Se tu fossi agli inizi, sicuramente potresti partire da chi ti consente di impiegare meno capitale. Per esempio, con IQ Option permette bassi depositi, con solamente 10€ potresti andare a profitto, certo, non immaginarti chissà quanto, ma è pur sempre un ottimo inizio per ridurre i rischi.
Tutto, alla fine, deve essere preso in considerazione analizzando un periodo di tempo lungo.
Come fare soldi investendo nei mercati finanziari
Più tempo rappresenta maggiori opportunità per i tuoi investimenti di aumentare. Le migliori aziende quotate in borsa tendono ad aumentare i loro profitti nel tempo e gli investitori vengono premiati con dei guadagni maggiori e un prezzo dei titoli azionari più alto. Questo prezzo più alto si traduce in un rendimento economico per chi possiede il titolo. Questo ovviamente ha valore se sei un trader che ha pazienza e vuole aspettare. Altrimenti, puoi seguire il Trend a lungo termine, ma speculare a breve termine. Ma segui sempre la tendenza.
Più tempo sul mercato ti consente anche di raccogliere dividendi, se la società li paga. Se stai invece negoziando CFD e andando dentro e fuori dal mercato su base giornaliera, settimanale o mensile, non avrai accesso ai dividendi perché probabilmente non possiedi il titolo azionario e non hai diritto a essere compensato. Ma avrai a tuo vantaggio la possibilità di comprare e vendere continuamente e applicare strategie veloci; questo, se fatto bene, può garantirti grandi guadagni. Il tutto dipende anche da che tipo di persona sei. Hai voglia di comprare un titolo e tenerlo per anni? O hai voglia di avere una rendita extra mensile? Se la tua risposta è la seconda, allora sei un trader che vuole approfittare dei movimenti giornalieri della borsa. La risposta a tutto questo è fare trading con i broker di cfd come quelli che vedi nella tabella sotto.
Il Trend nei Mercati Finanziari
In merito al Trend globale, nel corso degli ultimi 15 anni, il mercato ha restituito il 9,9% annuo a coloro che sono rimasti completamente investiti. Ma va anche sottolineato che:
Se hai non avevi investito durante i 10 giorni migliori di quel periodo, il tuo rendimento annuale è sceso al 5%.
Se hai non avevi investito durante i 20 giorni migliori, il tuo rendimento annuale è sceso al 2%.
Se hai non avevi investito durante i 30 giorni migliori, hai perso denaro (-0,4% annuo).
In sintesi, avresti guadagnato il doppio rimanendo in una posizione di investimento.
Non dimenticare però, l’importanza di usare broker i cui grafici e asset finanziari, sono ben chiari. Il software Il Broker per esempio, è apprezzato per la sua fruibilità e user experience, oltre che per affidabilità e possibilità di fare molta formazione.
Motivi principali per i quali la gente non guadagna nei mercati finanziari
Il mercato azionario è l’unico mercato in cui delle azioni vengono messe in vendita e molti hanno paura di acquistare. Può sembrare stupido, ma è esattamente quello che succede quando il mercato scende anche di una piccola percentuale, come spesso accade. Gli investitori si spaventano e vendono andando nel panico. Al contrario, quando i prezzi aumentano, gli investitori entrano in una posizione senza pensare. Questo modo di agire non va bene. Spesso si compra prima della fine di un trend al ribasso e troppo in alto, con il rischio di vedere un titolo azionario scendere.
Per evitare tutto questo, chi vuole fare trading deve prima imparare a sconfiggere alcune scuse:
- Aspetterò fino a quando il mercato azionario sarà sicuro e poi investirò.
Questa scusa viene utilizzata dalle persone dopo che un titolo azionario ha perso valore, quando hanno troppa paura di entrare in borsa; forse il valore di un’azione è in calo da alcuni giorni di fila o forse ha subito un calo a lungo termine. Ma quando chi vuole investire dice che sta attendendo un momento migliore, significa, in sintesi, che sta aspettando che i prezzi salgano. Quindi aspettare di essere sicuri è solo la via per finire di pagare prezzi più alti; psicologicamente, quando si spende di più si pensa di aver comprato meglio. Non è sempre così.
Ciò che porta i trader ad agire in questo modo è legato alla paura: la paura è l’emozione che guida il tutto, ma gli psicologi chiamano questo comportamento “avversione miopica alla perdita“. Cioè, chi investe preferisce evitare una perdita a breve termine ad ogni costo piuttosto che ottenere un guadagno più grande a lungo termine. Quindi, quando la paura di perdere denaro arriva, è probabile che tu faccia qualsiasi cosa per fermare la paura. Quindi vendi titoli o non acquisti anche quando i prezzi sono ottimi.
- Comprerò di nuovo la prossima settimana quando il prezzo sarà più basso.
Questa scusa viene usata dai potenziali trader mentre attendono che le azioni scendano. Ma come mostrano i dati storici, gli investitori non sanno mai in che modo le azioni si muoveranno in un dato giorno, specialmente a breve termine. Un mercato azionario potrebbe salire o scendere in qualsiasi momento. Gli investitori intelligenti acquistano titoli quando costano poco e li tengono nel tempo, o sanno quando vendere, perché studiano o perché si affidano a un broker che sa cosa e come fare.
Ciò che porta a comportarsi in questo modo, di solito, potrebbe essere la paura o l’avidità. Il trader pauroso si preoccupa che il titolo cadrà prima della prossima settimana e attende, mentre l’investitore avido si aspetta un calo ma vuole cercare di ottenere un prezzo migliore.
- Vendere quando si pensa di essere annoiati da un certo titolo azionario
Questa scusa viene utilizzata dagli investitori che hanno bisogno di eccitazione dai loro investimenti, come se stessero giocando in un casinò online. Ma gli investimenti intelligenti sono in realtà noiosi. I migliori investitori siedono sui loro titoli per anni e anni, ricevendo grandi guadagni, o speculano nei mercati finanziari con i CFD. Investire non è un gioco di successo, di solito. Tutti i guadagni arrivano mentre aspetti o speculi sapendo cosa fai, non mentre entri e esci dal mercato senza capire perché.
Cosa genera questo tipo di comportamento? Si chiama desiderio di eccitazione di un trader. Tale desiderio può essere alimentato dall’idea sbagliata che i trader di successo che negoziano ogni giorno sono tutti ricchi. Mentre alcuni trader lo fanno con successo, anche loro sono spietatamente e razionalmente concentrati sul risultato. Ma sanno cosa fare. Per loro, non si tratta di eccitazione ma piuttosto di fare soldi, quindi evitano il processo decisionale emotivo e studiano la borsa.
Ti sarai accorto, che durante questa guida su come investire in mercati finanziari, ti abbiamo anche suggerito le migliori piattaforme su cui investire in sicurezza. Te le riepiloghiamo qui, con una lista:
